주가나 대한민국 대사관

 최근 한국인을 대상으로 하는 가나/토고/베냉 발,

이메일, SNS 등을 활용한 온라인 사기피해가 지속적으로 발생하고 있습니다.

각종 사기 사례의 특징과 주의사항을 아래와 같이 안내해 드리며,

아무리 적은 금액일지라도 송금 전에 반드시 진위여부를 확인하셔서

사기 피해를 당하는 일이 없도록 각별히 주의하시기 바랍니다.

1. 개인 사기의 특징

1) 일반적 특징
o SNS 등 온라인으로 접근을 하며 매력적인 백인 이성의 경우가 많음
o 빠른 속도로 친밀한 관계로 발전함
o 수준 낮은 영어를 사용하는 경우가 많음

2) 유산 수혜 사기
o 은퇴 후 개인사정으로 가나, 토고, 베냉 등지에서 거주중인 미국인 등인 경우가 많음
o 병에 걸리거나 나이가 많아 몸이 약해져 병원에 입원 또는 요양 중임
o 의료수준이 높은 한국에서 치료 받을 수 있는지에 대하여 도움을 요청함
o 유산 수혜자의 변호사라는 사람으로부터 당사자가 사망하면서 귀하에게 유산을 남겼으니 유산 수령 절차 진행에 필요한 세금, 수수료 등에 필요한 금전을 요구함
o 개인이 아닌 사회재단 등에 연락해 기부 할 것을 표명하는 사례도 있음

3) 유산 상속 사기
o 유산 상속자가 국가의 고위급 간부, 군인 등의 자녀인 경우가 많음
o 자신이 상속을 받을 유산(부동산, 은행계좌 등)이 동결되어 있다고 설명함
o 유산 상속 진행에 필요한 비용을 빌려주면 유산 수령 후 보답하겠다고 유인함

4) 로맨스 사기
o 여행, 자원봉사, 업무 등으로 가나, 토고, 베냉 등지에서 거주중인 미국인 등인 경우가 많음
o 빠른 속도로 친밀해 지면서 좋아한다고 고백하는 한편, 수개월간 온라인 연애를 지속하기도 함
o 생활고에 시달리거나 병원비가 많이 드는 병에 걸렸다고 하면서 상대방의 동정심을 유발하기도 함
o 직접 만나기를 원한다며 항공료 등 여비를 요청하여 도와주었지만 진행되지 않음
o 진행되지 않은 이유에 대해서 교통사고를 당하거나 이민국 관계자에 의해 억류되었다고 설명하면서 추가로 도움을 요청함

5) 분쟁지역 파견 군인 사칭 사기
o 전쟁지역 군 파견복무 중 비밀리에 진행되는 거래로 금괴 혹은 현금 등을 수령하는 과정이 진행되고 있었으나, 수령과정에서 운송품이 공항에 억류되었다며 도움을 요청함
o 억류품의 통관, 수수료 등 비용을 도와주면 보답하겠다고 유인함

6) 유명인사 비자금 사기
o 유명인사의 생사 관련 뉴스를 유인책으로 활용함
o 최근 부르키나파소 국왕, 카다피, 후세인, 제임스코미 전 FBI 국장 등 유명인사를 언급하며, 비자금 관련 진행과정에 필요한 비용을 도와주면 보답하겠다고 유인함

2. 기업 사기의 특징

1) 일반적 특징
o 사업거래를 위한 접근경로가 자연스럽지 않거나 일반적이지 않은 전혀 관련 없는 경로로 접근하는 경우가 많음
o 사업규모나 거래규모가 대규모인 경우가 많음
o 불어를 공용어로 사용하는 토고, 베냉의 정부에서 발행한 문서가 영문으로 되어 있음
o 정상적이지 않은 접근 또는 거래에 대해 반문하면 현지의 특성이라고 설명함

2) 물품 구매 사기
o 정부부처, 공공기관, 국제개발기구, 병원, 사회기업 등을 사칭하여 국내업체에 물품을 대량 주문함
o 현지 사정을 설명하며 물품 우선 선적을 요구하기도 함
o 현지에서의 통관비용 대납을 요구함
o 구매자측이 물품대금을 송금하는 과정에서 은행수수료, 각종 세금, 법적으로 발급받아야 하는 각종 증명서 발급비용(예: Anti-Money Laundry Certificate, Non-Terrorist Money Certificate 등)의 지불을 요구함
o 정상적이지 않은 거래진행에 대해 반문하면 현지 특성 내지는 법적인 절차라고 설명함

3) 금 사기
o 국제기준보나 낮은 가격을 제시하면서 높은 차익이 발생할 것이라고 현혹함
o 실제 금을 소규모 거래에 활용한 후, 대규모 거래를 종용함
o 금 성분검사 과정에서 교묘한 속임수가 진행되며 가짜 금으로 대체함

3. 주의사항

o 한국 기준에서 정상적이지 않은 거래는 해외에서도 정상적이지 않음
o 상식 이상의 차익 또는 수익률은 사기일 위험이 있음
o 법적 보호를 받을 수 없는 사안을 진행하는 것은 위험함
o 일면식 없는 사람과의 금전 거래는 사기일 위험이 있음
o 온라인상의 익명성은 상대방에 대한 어떤 정보도 진위를 알 수 없다는 것을 의미함
o 사기범들은 가나, 토고, 베냉 등지에 거주한다고 하지만 나이지리아 등 제3의 국적인 경우가 많음
o 토고, 베냉 등 불어를 공용어로 사용하는 국가는 영문 공문서를 발행하지 않음
o 이메일 등에 첨부된 문서를 확대하여 자세히 보면 조잡하게 편집된 흔적이 보임
o 첨부된 문서에 표시된 주소가 전화번호가 잘못되어 있는 경우가 많으며, 정부기관, 국제기구, 중견 기업 등의 문서임에도 불구하고 대표 전화번호가 일반전화가 아닌 휴대전화번호인 경우가 대부분임
o 웹사이트의 경우, 사용자가 극히 드문 신생된 사이트가 대부분이며, 대형 글로벌 기업의 사이트를 동일하게 편집하여 교묘한 배너 스위칭으로 사칭된 페이지가 있음
o 온라인 사기로 돈을 잃었을 때, 되찾을 가능성은 매우 희박함
o 사기범들은 인터넷 카페 등을 이용하여 유동적이기 때문에 추적이 어려움